發(fā)布時(shí)間： 2025-08-12 09:19 來源：廣州日?qǐng)?bào)
存取款單筆超5萬元 或不用說明“來源”和“用途”
廣州日?qǐng)?bào)訊 (全媒體記者 王楚涵)近日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(征求意見稿)》(以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》)，面向社會(huì)公開征求意見。該征求意見稿已于8月4日起向社會(huì)公開征集意見，截止日期為9月3日。
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據(jù)悉，制定《管理辦法》是落實(shí)反洗錢法和迎接國際評(píng)估的必然之舉。
記者留意到，《管理辦法》中取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中關(guān)于個(gè)人辦理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，需了解并登記資金來源或用途的硬性要求。
《管理辦法》提到，政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性金融服務(wù)且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
據(jù)了解，2022年1月發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中明確規(guī)定：商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
責(zé)任編輯：王忠?guī)r
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